Éducation:
BComm., Finance, 1982, Université de Concordia, Montreal, Canada
Administrateur agrée, 1997, L'Ordre des Administrateurs Agréés du Québec, Montréal, Québec
Planificateur Financier, 1997, Institut Québécois de Planification Financière, Montreal, Quebec, Canada
Langues parlées:
Français et Anglais
Spécialités:
Gestionaire de Portefeuille
Planification Financière
Planification de Retraite
PRÉSENTATION DE L'ÉQUIPE
Conseiller en placement chez BMO Nesbitt Burns depuis 1982, Pierre Morin est devenu membre de l’élite de la société, où il exerce les fonctions de premier vice-président.
Pierre et sa conjointe, Josée Dupont, sont des planificateurs financiers inscrits auprès de l’IQPF depuis 1997. Ils ont également obtenu le titre d’administrateur agréé de l’Ordre des administrateurs agréés du Québec la même année. Ils prennent tous deux part à un programme de formation continue, lequel s’étend sur 30 heures chaque année, afin de maintenir leur agrément.
Après que Josée s’est jointe à Nesbitt Thomson en 1983, ce n'est qu'en 1989 qu'elle forme équipe avec Pierre afin de mieux servir une clientèle grandissante. Brenda Walls représentente en placement s'est jointe à l'équipe en 1990. Notre adjointe administrative, Nancy Landry, a joint nos rangs en 1994. Plus récemment, Patrick Delaney, un représentant en placement comptant plus de 10 annnées d'experience dans le secteur des placements, dont la majeure partie acquise ici même chez BMO Nesbitt Burns, s'est joint à nous.
Ensemble, les professionnels chevronnés de notre équipe allient leurs aptitudes variées mais complémentaires ainsi que leurs expériences considérable pour offrir un service à la clientèle inégalée ainsi qu'une démarche de placement plus personnalisée.
Pierre et son équipe sont actuellement responsables de la gestion de placements s’élevant à plus de 230 millions de dollars. La stratégie de placement de l’équipe se fonde sur l’établissement d’une répartition opportune de l’actif pour chacun des clients, suivi du choix des instruments de placements convenant aux besoins particuliers de chaque client.
NOTRE MISSION ET NOTRE PHILOSOPHIE
De longues heures sont consacrées à la communication avec les clients, répétant l’importance de leurs objectifs à long terme et réaffirmant les instruments de placement choisis pour atteindre ces objectifs. L’engagement indéniable des membres de l’équipe envers la prestation de conseils de qualité supérieure et d’un service de premier ordre, jumelé à un degré inégalé d’intégrité et de professionnalisme de chacun des membres, constituent les raisons fondamentales de la réussite de l’équipe.
Notre mission consiste à prendre le temps qu’il faut pour comprendre à fond les besoins de nos clients, afin de les aider à formuler la stratégie de placement qui leur permettra, de la façon la plus efficace possible, d’atteindre leurs objectifs actuels et d’avenir.
Notre philosophie de placement consiste à offrir à nos clients les meilleurs conseils qui soient sur la gestion de leur portefeuille en conservant une vision à long terme. Nous ne leur proposons certes pas d’éviter les titres de croissance, mais notre philosophie tend davantage vers la valeur. Nous privilégions également une démarche de placement équilibrée, ce qui nous permet de recommander la modification de la composition de l’actif des portefeuilles en fonction de la conjoncture et des perspectives économiques. Une telle stratégie de placement réduira la volatilité du portefeuille, sans compter l’anxiété possible du client. Elle minimisera également le risque de prendre une décision émotive plutôt que rationnelle. Les avoirs de chaque portefeuille sont répartis entre les diverses catégories d’actif, en fonction de la tolérance au risque du client, de ses besoins en revenus actuels et éventuels, de l’actif disponible et de son âge. Les positions en portefeuille comprennent des titres d’entreprise de forte et de faible capitalisation, ainsi que des titres à revenu fixe faible et élevé. Grâce à cette philosophie de large diversification, nous sommes en mesure d’offrir un rendement moyen concurrentiel tout en contrôlant les risques.
Nous employons une technique de gestion unique en son genre. De façon à bien assurer le suivi des placements de nos clients, nous avons créé notre propre portefeuille modèle accompagné d’un bulletin périodique. Les titres détenus dans le portefeuille d’un client sont choisis parmi ceux du portefeuille modèle, et le choix est fait en fonction du degré de tolérance au risque et des objectifs de placement du client. Par conséquent, une grande part des avoirs de nos clients concorde avec ceux du portefeuille modèle, ce qui nous permet de surveiller simultanément l’ensemble des portefeuilles de nos clients d’une façon efficace et rentable. Lorsque des modifications doivent être apportée, nous communiquons avec nos client pour les conseiller afin qu’ils puissent prendre des décisions éclairées. Notre bulletin est une publication semestrielle (mai et novembre) qui nous permet de tenir nos clients au fait de l’évolution de la conjoncture et des modifications que nous avons apportées à la composition de l’actif. Nous y présentons également nos observations sur chacun des titres détenus dans le portefeuille modèle, avec recommandations.
Le bulletin présente également le rendement du portefeuille modèle et retrace sa diversification, par secteur d’activité. Vous pouvez prendre connaissance d’un extrait de notre dernier bulletin et des graphiques sur ce site Web (voir entête Publications). Les renseignements et les mises à jour sur les titres particuliers ne sont pas disponibles à partir de ce site.
MEMBRE DE BMO GROUPE FINANCIER
Comme conseillers en placement BMO Nesbitt Burns, une société de placement de classe mondiale, nous pouvons vous offrir les avantages d’un gestionnaire de portefeuille indépendant, sans pouvoirs discrétionnaires. Comme investisseur, vous aurez l’esprit en paix, sachant que vos avoirs sont confiés en toute sécurité à l’une des cinq plus grandes banques à charte canadiennes et que vous avez accès au service de recherche en placement et d’analyse classé premier* dans le secteur au Canada pour la 24ème année consécutive. Vous pouvez également profiter d’une vaste gamme de produits et de services offerts par la banque par l’entremise de ses diverses filiales, y compris la planification successorale, l’assurance-vie** et des prêts à taux réduits (hypothèques, lignes de crédit, prêts-placement, etc.).
Vous aurez également accès à tout un éventail de nouveaux produits de gestion assurant un complément à votre portefeuille personnel, notamment le compte Progrès, le compte Accès Privilégié, les régimes d’épargne-études, CyberAccès et le courtage intégral en ligne.
PLANIFICATION DE RETRAITE
Nous avons la responsabilité de conseiller nos clients en matière de stratégies de gestion de portefeuille en vue de les aider à atteindre leur liberté financière. Grâce à un plan de retraite complet et détaillé, vous pouvez établir si vos objectifs sont réalisables en fonction de votre stratégie actuelle. Plus le rendement que vous recherchez doit être élevé pour atteindre votre bien-être financier, plus vous devrez être tolérant face aux risques. Comme investisseur, vous voudrez sans doute savoir ce que vaudront vos placements au moment de votre retraite en fonction de votre stratégie actuelle et du rendement connexe, en vue de modifier votre âge de retraite ou votre style de vie en conséquence. En revanche, vous pouvez choisir de modifier votre démarche de placement actuelle de façon à atteindre votre retraite en temps opportun tout en profitant d’une aisance financière. Peu importe, il est temps de mettre votre plan de retraite à jour!
CONCLUSION
Notre équipe de premier ordre a un engagement ferme, celui de vous offrir un service et des conseils professionnels en temps opportun. Brenda Walls compte 17 années d’expérience dans le secteur, et notre nouveau membre Patrick Delaney, qui en compte plus de 10, se chargeront de répondre à vos questions financières sans délai. Nancy Landry, notre adjointe administrative, s’assurera de donner promptement suite à vos instructions. Permettez-nous de vous aider.
1Les opinions, estimations et projections contenues dans ce document ont été établies par l'auteur à la date indiquée. Elles sont sujettes à changement sans préavis et ne reflètent pas forcément celles de BMO Nestbitt Burns Inc. («BMO NBI»). Tous les efforts ont été faits pour assurer que le contenu est tiré de sources considérées comme fiables et que les données et les opinions sont complètes et précises. BMO NBI peut cependant disposer d’information n’y figurant pas. Toutefois, ni l’auteur ni BMO NBI ne peut donner aucune garantie, expresse ou implicite, à cet égard et ne peut être tenu responsable des erreurs ou omissions éventuelles, ni des pertes découlant de l’utilisation de ce document ou de son contenu. Ce document n’est pas une offre de vente ou une sollicitation d’achat de titres quels qu’ils soient, et ne devrait pas être considéré comme tel. BMO NBI, ses sociétés affiliées et/ou leurs administrateurs, dirigeants ou employés respectifs peuvent à l’occasion acheter, détenir ou vendre les titres mentionnés ici en qualité d’agent ou pour leur propre compte. BMO Nesbitt Burns Inc. et BMO Nesbitt Burns Ltée/Ltd («BMO Nesbitt Burns») peuvent, pour leur propre compte, acheter aux clients ou vendre à ceux-ci des titres d’émetteurs mentionnés ici. BMO Nesbitt Burns, ses sociétés affiliées, leurs administrateurs, dirigeants ou employés respectifs peuvent avoir une position acheteur ou vendeur à l’égard de ces titres, des titres connexes ou des options, contrats à terme ou autres instruments dérivés. BMO Nesbitt Burns ou ses sociétés affiliées peuvent par ailleurs assurer des services de conseils financiers ou de prise ferme pour des sociétés émettrices mentionnées ici et peuvent recevoir une rémunération à cet effet. Une relation de crédit importante peut exister entre la Banque de Montréal ou ses sociétés affiliées et certains des émetteurs. BMO NBI est une filiale en propriété exclusive de la Corporation BMO Nesbitt Burns Limitée, elle-même filiale indirecte à participation majoritaire de la Banque de Montréal. Tout résident des Etats-Unis souhaitant effectuer des opérations sur des titres dont il est question ici doit le faire par l’intermédiaire de BMO Nesbitt Burns Corp. et/ou BMO Nesbitt Burns Valeurs mobilières Ltée.
2Les produits d'assurance et conseils y afférents sont offerts par l'intermédiaire de BMO Nesbitt Burns services financiers inc., par des conseillers en sécurité financière au Québec.
3Sondage de Brendan Wood International intitulé Institutional Equity Research, Sales and Trading Performance in Canada, 2007 Report.
Délai minimum de 20 minutes sur toutes les données boursières. Cotes, données historiques, graphiques et statistiques fournis par SunGard PowerData. BMO Nesbitt Burns n'est pas responsable des informations fournies.
** Les cours des fonds communs de placement correspondent aux cours de clôture de la veille. Contrairement aux cours des actions,
ils ne sont pas mis à jour pendant la journée.
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