Des solutions pour répondre à vos besoins

Solution
Nathalie et Bruno* sont très inquiets des répercussions de la maladie d'Alzheimer sur la santé mentale, physique et financière de leurs parents. La maison de soins infirmiers dans laquelle vit leur père est coûteuse et entame rapidement les avoirs de leurs parents.

Nathalie et Bruno craignent que ces avoirs ne soient épuisés d'ici quelques années. Ils ont convenu de partager toutes les dépenses éventuelles à assumer ultérieurement, mais s'inquiètent de l'impact que cela pourrait avoir sur leur situation financière respective.

Le conseiller en placement de Nathalie et Bruno leur suggère de commencer par s'assurer que le plan successoral de leurs parents est bien agencé - que des mandats ont été établis relativement à la gestion des biens et aux soins personnels, et que les testaments et la désignation des bénéficiaires de tout contrat d'assurance et régime enregistré sont à jour.

Ils en viennent aussi à discuter de ce que voudraient Nathalie et Bruno, à l'âge de leurs parents, et de leurs besoins en matière de soins de longue durée. Le conseiller en placement leur recommande de mettre à jour leurs propres plans pour la retraite et la succession, et propose de les mettre en rapport avec des personnes capables de leur offrir un soutien affectif et des conseils concernant les soins à leurs parents âgés.

Nathalie et Bruno sont en tout cas certains d'une chose : ils ne veulent pas épuiser leur épargne-retraite pour répondre à leurs besoins de soins de longue durée. Ils envisagent donc de prendre une assurance pour soins de longue durée, qui pourrait les aider à préserver leurs avoirs financiers et leur donner la liberté de prendre les décisions qui leur conviennent en matière de soins de longue durée. Le conseiller en placement organise une entrevue avec un conseiller en sécurité financière, pour discuter des options dont ils disposent aujourd'hui et qui leur seront offertes à l'avenir.

Si vous êtes confronté à des problèmes de planification qui touchent plusieurs générations, et si vous voulez connaître les enjeux en matière de placements et surmonter les obstacles, communiquez avec une succursale BMO Nesbitt Burns proche de chez vous ou remplissez simplement notre demande en ligne pour qu'un conseiller en placement prenne directement contact avec vous.

* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait purement fortuite.

** Les produits d'assurance et les conseils afférents sont offerts par l'intermédiaire de BMO Nesbitt Burns services financiers inc., par des conseillers en sécurité financière au Québec et par des agents d'assurance-vie autorisés ailleurs au Canada.