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À la retraite et heureux de l’être
Richard, 68 ans, et sa femme Marie-Louise*, 66 ans, ont récemment fait le grand saut et décidé de prendre leur retraite. Ils sont tous deux en bonne santé et très actifs et comptent bien consacrer plus de temps au golf et à la voile, surtout maintenant qu’ils passent l’hiver dans le Sud.

Ils viennent en effet d’acheter un appartement en copropriété de plus de 200 000 $ CAN en Floride après avoir profité de boom de l’immobilier dans leur voisinage pour se départir de leur grande maison. La force du dollar canadien a fait de leur achat une véritable aubaine et, même après l’acquisition de l’appartement, le produit de la vente de leur maison, joint à leurs placements antérieurs, a permis de dégager un pécule important d’environ 600 000 $ d’actifs non enregistrés.

La relation d’affaires à long terme de Richard et de Marie-Louise avec leur conseiller en placement a été très rentable; le REER de Richard vaut maintenant 300 000 $. Malgré tout, ils aimeraient revoir la répartition de leurs placements afin de s’assurer qu’elle est toujours appropriée. Marie-Louise a un REER de 35 000 $ qu’elle a investi dans des fonds communs de placement. Leur compte au comptant de 600 000 $ a déjà été réparti entre divers placements, dont 400 000 $ en titres américains.

Richard reçoit une pension de 45 000 $ par année, plus des prestations de sécurité de la vieillesse et du Régime de pensions du Canada d’environ 15 000 $; Marie-Louise reçoit également des prestations de 6 800 $ par année.

Évaluation de la situation
Vous avez peut-être pris votre retraite du bon pied tout comme Richard et Marie-Louise et réalisé que cette étape de la vie apporte ses propres préoccupations de placement. Examinons donc les questions et solutions possibles pour des investisseurs tels que Richard et Marie-Louise.

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* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait fortuite.