Préservation des actifs

• Plan de préservation des avoirs enregistrés
• Préservation du patrimoine
• Fiducies : Protection et économies fiscales
• Dons de charité
• Assurance maladie grave
• Planification : la résidence secondaire

Services d'assurance et de succession

Préservation du patrimoine
Nombre de Canadiens s'inquiètent pour leur sécurité financière à la retraite et souhaitent préserver le patrimoine qu'ils transmettront à la prochaine génération. Il est étonnant de constater qu'ils sont si peu nombreux à avoir pris le temps d'élaborer un plan successoral pour organiser leurs avoirs, minimiser leurs impôts et transmettre leur patrimoine comme ils l'entendent.

Voici quelques questions que vous devriez vous poser :

• Comment protégerez-vous vos avoirs des impôts et des frais d'homologation inutiles?
• Comment obtiendrez-vous l'assurance que vos biens seront distribués comme vous l'entendez, équitablement et dans les meilleurs délais, lors de votre décès?
• Comment protégerez-vous votre famille au cas où vous décéderiez prématurément?
• Comment minimiserez-vous l'impôt sur les gains en capital, de votre vivant et à votre décès?
• Comment préserverez-vous l'intégralité de la valeur de vos REER ou FERR pour vos héritiers?

Chez BMO Nesbitt Burns, nous vous aiderons à répondre à ces questions et à bien d'autres. Ensemble, nous concevrons un plan pour faire en sorte que votre patrimoine soit géré selon vos désirs.

Un plan bien conçu
En matière de gestion de patrimoine, il faut souvent faire appel à une équipe de spécialistes pour que tous vos intérêts soient pris en considération. Chez BMO Nesbitt Burns services financiers inc., nos conseillers en sécurité financière sont là pour coordonner le développement de votre plan successoral. En collaboration avec votre conseiller en placement et d'autres conseillers comme votre comptable ou votre avocat, ils vous guideront au fil d'un processus en six étapes conçu pour :

• organiser vos renseignements financiers;
• cibler vos objectifs de planification successorale;
• analyser vos besoins en planification successorale;
• évaluer si vos objectifs seront atteints dans les conditions actuelles et fournir des solutions;
• créer et mettre en application votre plan successoral;
• réviser votre plan successoral périodiquement.

Pour de plus amples informations, veuillez contacter un conseiller en placement à une succursale BMO Nesbitt Burns près de chez vous.

Si vous souhaitez qu’un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns communique avec vous, veuillez remplir ce bref formulaire en ligne.

Nota: Les produits d'assurance sont offerts par l'intermédiaire de BMO Nesbitt Burns services financiers inc., par des conseillers en sécurité financière au Québec et par des agents d'assurance-vie autorisés ailleurs au Canada.