Charte du client

• Droits du clients
• Responsabilités du client

Expérience client

Responsabilités du client
En notre qualité de courtier de plein exercice, nous nous attendons à ce que vous soyez conscients et que vous acceptiez certaines responsabilités afin d'assurer une relation fructueuse:

Donner une description complète et précise de votre situation financière et de vos objectifs afin que votre conseiller en placement puisse vous aider à établir une stratégie de placement.
Pour vous faire les recommandations adéquates,votre conseiller en placement doit connaître votre profil personnel et financier. Vous devez par conséquent,avant l'ouverture de votre compte ou l'élaboration de votre stratégie,lui fournir des renseignements sur vos objectifs,votre horizon de placement,votre tolérance du risque,vos connaissances en placement ainsi que d'autres données financières d'ordre général qui lui permettront de mettre au point une stratégie qui répondra à vos besoins.Tout changement dans votre situation personnelle et financière doit également lui être signalé rapidement afin que votre stratégie puisse être modifiée en conséquence,au besoin.

Connaître votre niveau de tolérance du risque. Il est essentiel, pour tout investisseur, d'être conscient des risques associés au placement.
Il est essentiel que vous compreniez et acceptiez le risque associé à tous vos placements.Ce risque est lié aux marchés et à l'économie en général et votre niveau de tolérance à cet égard peut varier selon votre situation financière et personnelle.Si vous avez des doutes concernant votre tolérance du risque,votre conseiller en placement pourra vous aider à déterminer le niveau de risque qui vous convient.

Prenez soin de lire et de comprendre les documents concernant votre compte,les propositions,les documents de planification et toute l'information que votre conseiller en placement utilisera pour établir et modifier votre compte ou votre stratégie.

Prendre les décisions finales sur vos placements, à moins que vous n'ayez un compte géré.
Aucune opération ne peut avoir lieu sans votre autorisation et la décision de placement finale vous appartient.C'est pourquoi il est important que vous preniez le temps d'examiner l'information qui vous est fournie et de poser des questions sur les points qui vous préoccupent.Si vous désirez déléguer les décisions de placement quotidiennes,vous pouvez bénéficier de services de gestion discrétionnaire au moyen de nos programmes d'actifs gérés ou par l'entremise d'un conseiller en placement qui est également gestionnaire de portefeuille reconnu.Si vous voyagez ou si vous n'êtes pas disponible à court terme,adressez-vous à votre conseiller en placement qui vous proposera des solutions pour la gestion de votre compte en votre absence.

Vous acquitter rapidement des obligations financières découlant de vos décisions de placement (ex.:régler vos acquisitions dans le délai prescrit).
Avant d'exécuter une opération ou de vous engager dans un plan stratégique,vous devez comprendre les conditions applicables à chaque type de compte (comptant,sur marge ou options).Vous connaîtrez ainsi vos obligations éventuelles et les conséquences d'un manquement à ces obligations.

Examiner soigneusement votre relevé de compte et signaler rapidement toute erreur ou omission à votre conseiller en placement.
Afin d'assurer une rectification rapide des erreurs et omissions,vous devez examiner soigneusement les bordereaux d'exécution et relevés de compte que nous vous faisons parvenir et signaler sans délai à votre conseiller en placement toute anomalie ou toute préoccupation que vous pouvez avoir.Vous devez également,en tout temps, vous sentir bien à l'aise de contacter le directeur de succursale du conseiller en placement ou le siège social de BMO Nesbitt Burns pour obtenir de l'aide afin de régler tout différend.

Communiquer régulièrement avec votre conseiller en placement.
Au-delà de la simple nécessité d'aviser votre conseiller en placement de tout changement dans votre situation financière ou personnelle,nous vous recommandons d'entretenir des contacts réguliers afin de discuter de votre plan de placement,de votre portefeuille et de vos progrès dans la réalisation de vos objectifs.

Pour de plus amples renseignements à propos de notre Charte des droits et responsabilités du client, ou pour tout autre renseignement, n’hésitez pas à communiquer avec votre conseiller en placement ou votre directeur de succursale. Vous pouvez également communiquer avec nous par courriel.

Si vous souhaitez qu’un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns communique avec vous, veuillez remplir ce bref formulaire en ligne.