Guide Évolution

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  • Éléments à considérer

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Étape 5 (66 ans et plus) : Les années de la retraite

Portrait: Anne
À 69 ans, Anne n'avait jamais imaginé que, pour vivre une retraite confortable, il lui faille déployer autant d'efforts de gestion. Elle a toujours été la gestionnaire du foyer (son mari, Gustave étant un «artiste», il préfère ne pas se mêler de ces questions d'argent), mais elle ne pensait pas que la retraite nécessiterait une telle planification financière.

Anne et Gustave passent plusieurs mois par an dans la maison qu'ils possèdent dans le sud, au soleil. Ils jouissent tous deux d'une excellente santé et vivent en grande partie de la retraite de Gustave. Ils entendent bien ne pas se priver et veulent en outre être sûrs de pouvoir laisser un héritage à leurs enfants et à leurs petits-enfants.

Les femmes craignent traditionnellement de se retrouver sans ressources à la retraite. Ces craintes sont fondées si l'on en croit les statistiques sur le nombre de femmes vivant sous le seuil de pauvreté. ~ Globe & Mail

Éléments à considérer
Une fois parvenue à l'Étape 5, vous entendez bien profiter de la vie, vous détendre et récolter les fruits de votre labeur! Vous l'avez bien mérité! Sur le plan de la planification financière, vos années de retraite consisteront surtout à gérer votre épargne-retraite et à planifier votre succession. La façon dont vous gérerez votre argent au cours de cette période sera d'une importance cruciale, surtout si vous ne travaillez plus. Vous dépenserez, mais ne pourrez plus compter sur votre salaire. Vous devez vous assurer que les revenus de vos placements vous permettront de maintenir votre niveau de vie.

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