Guide Évolution

• Les cinq principes
• Étape 1
• Étape 2
• Étape 3
• Étape 4
• Étape 5

Guide Évolution

Guide de planification financière adapté à chaque étape de la vie -spécialement conçu pour les femmes. Visualisez la présentation Flash..

Étape 1 (de 18 à 29 ans) : Premiers pas dans l'âge adulte • Acquisition de bonnes habitudes financières. • Ouverture d'un régime d'épargne-placement. • Ouverture d'un REER.. Étape 2 (30 à 44 ans) : Carrière et famille • Amélioration des revenus et hausse des dépenses. • Baisse des impôts grâce aux REER.. • Diversification du portefeuille au-delà des fonds communs de placement. • Épargne en vue des études d'un enfant. • Testaments, procurations et autres mesures de précaution.

Étape 3 (45 à 54 ans) : La fleur de l'âge • Retraite anticipée. • Financement des études postsecondaires des enfants. • Prise en charge de parents vieillissants. Étape 4 (55 à 65 ans) : Préretraite • Sources de revenu de retraite. • Combien vous faut-il pour vous assurer une retraite confortable? • Décès prématuré du conjoint. Étape 5 (66 ans et plus) : Les années de retraite • Options à l'échéance des REER. • Gestion de patrimoine à la retraite.. • Planification successorale

À certaines étapes de votre vie, il vous faut prendre d'importantes décisions financières. Si vous faites les bons choix, en vous appuyant sur une stratégie de placement solide, vous pourrez augmenter vos revenus et votre avoir net et, surtout, améliorer votre qualité de vie à la retraite.

En matière de placement, chaque individu est confronté à des difficultés spécifiques. En outre, les femmes doivent souvent faire face à des situations particulières, et plus vous en saurez sur les placements et sur les options qui s'offrent à vous, moins vous risquerez de vous tromper.

Pour aider les femmes à se forger un bagage financier qu'elles pourront utiliser leur vie durant, BMO Nesbitt Burns a élaboré le Guide Évolution. Forte de ces renseignements, vous pourrez réévaluer de fond en comble votre situation financière et vous organiser davantage à l'avenir pour réaliser vos objectifs financiers.

Comprendre les étapes de la vie et investir à meilleur escient
Le Guide Évolution associe des principes et des objectifs financiers à chaque étape de la vie (cinq au total). Chacune de ces étapes est illustrée par un portrait qui vous permettra de mieux intégrer les principes de planification financière.

Nous vous conseillons de consulter dans un premier temps la rubrique correspondant à votre âge actuel, pour savoir si vous avez atteint les objectifs de planification financière assignés aux étapes précédentes. Intéressez-vous ensuite aux étapes suivantes pour vous faire une idée des difficultés qui vous attendent. Dans les deux cas, souvenez-vous qu'il n'est jamais trop tard pour mettre de l'ordre dans vos finances. Un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns peut vous aider à prendre un nouveau départ ou à rester sur la bonne voie.