Guide Évolution

• Les cinq principes
• Étape 1
• Étape 2
• Étape 3
• Étape 4
• Étape 5

Guide Évolution

Les cinq principes de base de la méthode de placement du Guide Évolution :

1. À chaque étape de la vie correspondent une stratégie et des instruments de placement spécifiques.
2. Vos programmes de placement doivent être souples pour vous permettre d'anticiper et de vous adapter aux changements.
3. Il est recommandé de déterminer la composition de votre portefeuille en fonction des critères suivants (valables pour tous les portefeuilles) :
   • Liquidité (Puis-je acheter et vendre mes titres facilement?)
   • Horizon de placement (Combien de temps me reste-t-il avant la retraite?)
   • Préservation du capital (Mes placements sont-il sûrs?)
   • Revenus actuels (Mon portefeuille doit-il générer un revenu dès maintenant?)
   • Croissance du capital (Quel est le pourcentage de mon portefeuille investi en titres de croissance?)
4. Un placement stratégique consiste à équilibrer les différents compartiments de votre portefeuille en fonction d'une stratégie de placement conçue pour répondre aux différents changements de votre situation personnelle.
5. Votre stratégie de portefeuille constitue la base à partir de laquelle vous ferez vos choix de placement, et notamment vos choix de titres.