Des solutions pour répondre à vos besoins

Solution – Adoption d’un plan
Laurent Gilbert* a travaillé d’arrache-pied pour bâtir une entreprise dont il est fier et il est heureux de savoir que certains de ses enfants prendront la relève à sa retraite.

Suzanne* et lui ont franchi une étape importante lorsqu’ils ont rédigé leur testament après le mariage. Toutefois, compte tenu des changements qui se sont produits au cours des 10 dernières années et du nombre de membres de la famille dont ils veulent tenir compte dans la liquidation de leur succession, il importe pour eux de réévaluer régulièrement tous les aspects des testaments et des plans successoraux.

Un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns peut s’assurer que Laurent est au courant de toutes les possibilités pour planifier le transfert d’Attaches Gilbert à Martin et à ses autres enfants. En organisant une rencontre entre Laurent et un conseiller en sécurité financière BMO Nesbitt Burns, son conseiller en placement incitera Laurent et ses héritiers à songer aux questions juridiques et fiscales parfois complexes qui accompagnent le transfert d’une entreprise familiale.

Le conseiller en sécurité financière peut également aider Laurent et Suzanne à organiser la liquidation de leur succession et le choix de leurs liquidateurs. Par exemple, Laurent peut envisager diverses options d’assurance pour subvenir aux besoins de Suzanne et de Chantal et veiller à l’éducation de sa fille à son décès. Compte tenu des tensions familiales, il peut également envisager le recours à une société de fiducie ou à un conseiller professionnel comme liquidateur de sa succession. Suzanne doit réfléchir aux questions soulevées par sa citoyenneté américaine et sur les répercussions que peuvent avoir l’impôt américain sur les successions et sa nomination d’une Américaine comme liquidatrice sur l’imposition et la liquidation de sa succession.

Si vous possédez une entreprise et voulez vous assurer que votre entreprise et votre succession soient réglées efficacement et selon vos volontés, contactez une succursale BMO Nesbitt Burns près de chez vous ou remplissez notre formulaire de demande en ligne afin qu’un conseiller en placement communique directement avec vous.

Remarque : Les produits d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de BMO Nesbitt Burns Services financiers inc. par des conseillers en sécurité financière au Québec et par des agents d’assurance-vie autorisés ailleurs au Canada.

* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait fortuite.