Des solutions pour répondre à vos besoins

Solution
Il peut être très difficile pour un membre de la famille ou un ami qui a été nommé exécuteur testamentaire de s'acquitter des responsabilités de cette charge à un moment de la vie chargé d'émotion et souvent déroutant. Chez BMO Nesbitt Burns, nos conseillers en placement peuvent aider les clients à relever de tels défis en proposant des solutions ou en leur indiquant les professionnels appropriés de BMO Groupe financier qui peuvent les aider à régler les questions juridiques, fiscales, administratives et comptables, et tout autre sujet relié à la gestion d'une succession.

Comme Marguerite* souhaitait plusieurs choses pour sa succession et son héritage, un conseiller en placement peut l'aider à réfléchir à certains aspects avant de passer aux actes. Par exemple, peut-elle se permettre de transférer son héritage à ses enfants ou en a-t-elle besoin pour financer sa propre retraite? Aura-t-elle suffisamment d'argent pour atteindre ses propres objectifs de planification successorale? Quelle est la meilleure façon de transférer son patrimoine à ses enfants?

Un conseiller en placement peut aider Marguerite à répondre à ces questions en préparant une analyse de la retraite détaillée afin de déterminer si elle aura des revenus et des actifs suffisants pour réaliser tous ses souhaits. Si les ressources ne sont pas assez élevées, le conseiller en placement peut suggérer des options de placement pour obtenir ce qu'il faut. Il peut également demander à un conseiller en sécurité financière** de rencontrer Marguerite afin de discuter des options de planification d'assurance possibles pour faciliter le transfert de ses biens à ses enfants tout en réduisant au minimum les impôts.

Afin d'aider Marguerite à pouvoir faire des dons de charité à son décès et d'être en mesure de donner à ses enfants une part égale de l'héritage provenant de la succession de sa mère dès aujourd'hui, un conseiller en placement peut lui suggérer diverses options pour effectuer ce transfert, en faisant par exemple un don immédiat à chaque enfant, en accordant à chaque enfant un prêt, en établissant un régime enregistré d'épargne-études (REEE) pour chacun de ses petits-enfants ou en constituant une fiducie officielle dont les bénéficiaires seront ses enfants et ses petits-enfants.

Un conseiller en placement peut également aider Marguerite à examiner sa succession maintenant en préparant une analyse successorale qui précise les aspects de la distribution de sa succession et lui permet de découvrir diverses façons de simplifier la tâche à ses enfants lorsqu'elle décèdera.

Si vous avez des problèmes au sujet d'une succession multigénérationnelle et voulez vous assurer de connaître et de régler toutes les questions de placement pertinentes, contactez une succursale BMO Nesbitt Burns près de chez vous ou remplissez notre formulaire de demande en ligne afin qu'un conseiller en placement communique directement avec vous.

* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait fortuite.

**Les produits d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de BMO Nesbitt Burns Services financiers inc. par des conseillers en sécurité financière au Québec et par des agents d’assurance-vie autorisés ailleurs au Canada.