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Planification de la retraite
Dans le passé, Stefan et Diane*, âgés respectivement de 51 et 50 ans, ont toujours fait affaire avec leur banque pour leurs placements. Toutefois, ils songent depuis peu à recourir à une société de placement à service complet et évaluent maintenant toutes les options mises à leur disposition. Ils ont lu la documentation sur le service de recherche de premier ordre de BMO Nesbitt Burns** et désirent profiter de la vaste gamme d'options de placement offerte, mais jugent également nécessaire de consulter un professionnel en placement qui peut leur donner des conseils avisés.

Stefan et Diane ont tous deux un REER. Stefan a maximisé ses cotisations jusqu'à il y a sept ans, alors qu'il a accepté un poste dans une entreprise qui lui offre un régime de retraite. Diane a maximisé ses cotisations au cours des 10 dernières années et continue à le faire. Elle participe également à un REER collectif au travail.

Depuis qu'ils ont remboursé leur emprunt hypothécaire il y a trois ans, Stefan et Diane déposent 2 500 $ par mois dans un compte de placement conjoint à la banque, qui vaut maintenant près de 80 000 $. Ils ont économisé le plus possible, mais se rendent compte que ce ne sera peut-être pas suffisant pour prendre leur retraite à 60 ans. Malgré tout, ils souhaitent fortement prendre une retraite rapidement et ne veulent pas avoir à changer leurs plans. Leurs deux enfants ont terminé leurs études post-secondaires et ont quitté la maison. Dans le passé, Stefan et Diane ont été des investisseurs prudents, mais, maintenant qu'ils ont accumulé 80 000 $ dans leur compte de placement et jouissent d'une sécurité accrue grâce au régime de retraite de l'employeur de Stefan, ils ont décidé qu'ils étaient prêts à constituer un portefeuille plus équilibré conforme à leur tolérance au risque.

Évaluation de la situation
À l'approche de la retraite, la planification des placements revêt une nouvelle importance pour de nombreux investisseurs, dont vous faites peut-être partie. Examinons donc les solutions possibles pour des investisseurs près de la retraite, tels que Stefan et Diane.

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* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait fortuite.

** Sondage de Brendan Wood International, intitulé Institutional Equity Research, Sales and Trading Performance in Canada , 2006 Report.