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Solution – Réexaminez régulièrement votre plan financier en vue de la retraite
Alors que Stefan et Diane* franchissent une nouvelle étape de leur vie et examinent des plans pour leur retraite, leurs besoins de placement évoluent. Par conséquent, ils recherchent les conseils avisés d'un conseiller en placement. Un conseiller en placement chevronné commencera par une analyse complète de leur situation financière et de leurs objectifs futurs. Les résultats permettront au conseiller en placement de dire si Stefan et Diane sont ou non en bonne voie d'atteindre leurs objectifs de retraite et également de les informer sur les options de placement qui s'offrent à eux.

L'examen comprendra une analyse de leur retraite, qui peut indiquer si Stefan et Diane peuvent venir à manquer d'argent à la retraite. Si tel est le cas, leur conseiller en placement peut suggérer diverses options pour éviter cette possibilité, comme par exemple:

• augmenter leurs économies;
• réduire leur train de vie à la retraite;
• retarder le moment de la retraite;
• tenter d'améliorer leur rendement.

Leur conseiller en placement les aidera à élaborer un plan de placement qui tiendra compte de la répartition d'actif permettant le mieux d'atteindre leurs objectifs, de leur tolérance au risque, de la diversification et des solutions fiscales optimales, et de leur volonté de prendre part aux décisions de placement. Si, par exemple, ils préfèrent une approche pratique, leur conseiller en placement peut suggérer des placements plus traditionnels en actions et obligations. Si Stefan et Diane indiquent une préférence pour une faible participation, le conseiller en placement peut suggérer une approche gérée, offert par des programmes tels que le Programme Quadrant BMO Nesbitt Burns ^MD ou le Compte Progrès BMO Nesbitt Burns ^MD .

Stefan et Diane voudront certainement parler de la possibilité d'une maladie grave avec leur conseiller en placement. Diane veut s'assurer qu'elle et Stefan sont protégés financièrement contre une telle éventualité. Un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns peut prendre des dispositions pour qu'un conseiller en sécurité financière les rencontre pour discuter de la façon dont une assurance contre les maladies graves peut être utilisée pour protéger leur plan de retraite.

Il est toujours important d'examiner régulièrement vos circonstances financières, vos objectifs de placement et votre tolérance au risque, ce qui est particulièrement vrai dans le cas de Stefan et de Diane, étant donné qu'ils veulent être capables de prendre une retraite paisible à 60 ans.

Si vous êtes rendu à cette étape de la vie et voulez vous assurer que vous connaissez tous les aspects dont doit tenir compte un investisseur à la retraite, contactez une succursale BMO Nesbitt Burns près de chez vous ou remplissez notre formulaire de demande en ligne.

Tous les services de planification financière seront fournis par un planificateur financier inscrit ou autorisé à offrir de tels services dans votre province.

* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait fortuite.

Nota : Les produits d'assurance sont offerts par l'intermédiaire de BMO Nesbitt Burns services financiers inc., par des conseillers en sécurité financière au Québec et par des agents d'assurance-vie autorisés ailleurs au Canada.