Des solutions pour répondre à vos besoins

Solution – Des solutions professionnelles pour les professionnels
Pierre et Élisabeth* ont pris un excellent départ pour ce qui est de leur épargne-retraite. Cependant, même les professionnels dans une bonne situation financière ont besoin d’une stratégie de placement qui, pour continuer de répondre à leurs objectifs, doit être revue régulièrement.

Chez BMO Nesbitt Burns, un conseiller en placement peut aider Pierre et Élisabeth à déterminer le mode de vie qu’ils souhaitent pendant la retraite. Notre logiciel exclusif de planification, L’Éclaireur BMO Nesbitt Burns^MD, permettra une analyse tenant compte de leur situation particulière, de leur épargne prévue et de leurs projets pour la retraite. Si une analyse révèle qu’ils n’auront pas les moyens de vivre comme ils le désirent pendant la retraite, leur conseiller en placement pourra leur proposer des stratégies pour y remédier.

Pierre et Élisabeth aiment leur mode de vie et souhaitent le conserver pendant la retraite. Comme ils cotisent déjà au maximum à leurs REER, leur conseiller en placement peut leur suggérer des placements fiscalement avantageux qui leur permettront d’épargner au maximum tout en minimisant l’impôt.

Pierre et Élisabeth sont conscients d’une autre question à régler : la protection de leur activité professionnelle. Pierre et son associé pourraient tout d’abord envisager de se constituer en société. Par ailleurs, ils ont passé une convention de rachat de parts d’associé, mais n’ont jamais souscrit une assurance pour financer au besoin ce rachat. Le conseiller en placement peut les mettre en contact avec un conseiller en sécurité financière BMO Nesbitt Burns qui leur expliquera cette assurance particulière ainsi que d’autres formes d’assurance utiles.

Un conseiller en placement peut aussi aider Pierre et Élizabeth à décider de la répartition de leur succession vu leur situation familiale et le fait qu’ils n’ont pas eu d’enfant. Des testaments et des mandats à jour seront indispensables dans le cadre du plan successoral.

Si vous êtes un professionnel désireux de s’informer des questions financières qui le touchent particulièrement et êtes soucieux de trouver des solutions, communiquez avec une succursale BMO Nesbitt Burns proche de chez vous ou remplissez notre formulaire en ligne pour demander qu’un conseiller en placement communique directement avec vous.

* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait fortuite.