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Établir l’assise de son patrimoine
Sylvie et Pierre* sont tous deux âgés de 35 ans. Ils viennent de célébrer leur deuxième anniversaire de mariage. Tous deux poursuivent une carrière brillante (leur revenu combiné est actuellement de 150 000 $) et entrevoient de nombreuses perspectives d’avancement. Ils épargnent régulièrement, ce qui leur a permis d’accumuler, au total, plus de 100 000 $ dans des REER en conservant un niveau de vie agréable. Ils ont récemment acheté leur première maison et attendent avec impatience la naissance de leur premier enfant.

Face aux changements importants qui sont survenus récemment dans leur vie, et à ceux qui se préparent, Sylvie et Pierre ont commencé à réviser leur budget. Ils ont contracté une hypothèque substantielle pour acheter leur maison et ils auront bientôt une troisième bouche à nourrir. Sylvie et Pierre ont toujours profité des régimes de retraite et d’avantages sociaux de leurs employeurs, mais ne sont pas certains de pouvoir continuer à maximiser leurs cotisations REER après la naissance du bébé. Ils commencent aussi à penser au coût des services de garderie et des études, et souhaitent pouvoir subvenir aux besoins de leur enfant en cas de décès ou d’invalidité de l’un d’entre eux. Sylvie et Pierre n’ont jamais établi de plan financier formel.

Faire face à la situation
Il se peut que vous ayez les mêmes préoccupations que Sylvie et Pierre à l’égard de la planification de votre avenir financier. Examinons de plus près une solution qui pourrait les aider à atteindre leurs objectifs financiers.

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* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait fortuite.