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Solution
Comment le conseiller en placement procédera-t-il?

1. Tout d'abord, le conseiller en placement de Jean* examinera ses diverses sources de revenu au cours des prochaines semaines afin de profiter de tous les abris fiscaux possibles.
   
   
2. Puis, son régime actuel d'assurance collective sera examiné afin de voir s'il dépendait uniquement de ses prestations au travail et s'il dispose d'une protection personnelle. Jean devrait considérer l'assurance collective offerte par l'employeur uniquement comme un supplément. Afin de préserver la sécurité financière de sa famille, Jean doit disposer d'une assurance personnelle transférable; ainsi, il pourra travailler où il voudra. Un conseiller en sécurité financière sera consulté pour donner une opinion éclairée **.
   
   
3. Finalement, le conseiller en placement aidera Jean à comprendre le pour et le contre de chaque option possible pour sa pension et à déterminer laquelle convient le mieux à ses objectifs globaux de planification financière.
   
   
4. Avec ses indemnités de licenciement, ses régimes d'épargne collectifs et peut-être le transfert de son régime de retraite dans un REER immobilisé, Jean obtiendra beaucoup d'argent à investir, et le conseiller en placement établira un plan de placement pour ces nouveaux fonds.

Lorsque toutes ces étapes seront franchies, le plan de retraite de Jean sera révisé pour tenir compte de sa nouvelle situation.

Si vous avez des problèmes au sujet d'une transition d'emploi et voulez vous assurer de connaître et de régler toutes les questions de placement pertinentes, contactez une succursale BMO Nesbitt Burns près de chez vous ou remplissez notre formulaire de demande en ligne afin qu'un conseiller en placement communique directement avec vous.

* Personnages fictifs. Toute ressemblance avec des clients réels de BMO Nesbitt Burns Inc. serait purement fortuite.

** Les produits d'assurance et les conseils afférents sont offerts par l'intermédiaire de BMO Nesbitt Burns services financiers inc., par des conseillers en sécurité financière au Québec et par des agents d'assurance-vie autorisés ailleurs au Canada.