Planification financière

Planification successorale
La planification successorale consiste à structurer vos affaires personnelles et financières de façon que, à votre décès, vos biens soient répartis selon vos volontés. Un plan successoral bien préparé vous permettra de réduire l’impôt et les frais d'homologation, de prévoir des dons de bienfaisance et d'autres legs, d'assurer que votre famille ne sera pas en difficulté financière et, afin d'éviter tout conflit éventuel, d'établir clairement vos volontés concernant la répartition finale de vos biens.

Avez-vous pensé à ce qui arriverait si vous n'étiez plus là pour vous occuper de vos affaires? Bien que les raisons d'éviter la question soient nombreuses – du « je n’ai pas le temps » au « c’est déprimant » – la planification successorale est trop importante pour être négligée.

Quel que soit votre âge, l'importance de vos avoirs ou la complexité de votre situation, vous devez être en mesure de répondre avec certitude à certaines questions fondamentales.

• Si vous décédiez, la sécurité financière de votre conjoint serait-elle assurée? Votre famille pourrait-elle maintenir son niveau de vie?
• Avez-vous, lorsque cela était possible, organisé vos affaires de façon à réduire l’impact de l’impôt sur le revenu et des autres frais de succession?
• Êtes-vous sûr(e) que vos avoirs seront répartis comme vous le voulez? Les instructions contenues dans votre testament correspondent-elles à la façon dont vous avez organisé vos affaires et inscrits vos avoirs?
• Avez-vous prévu des procurations ou, au Québec, des mandats en cas d’incapacité pour protéger vos finances et gérer vos soins personnels en cas d’invalidité?

Le plan successoral est une composante clé de votre stratégie de gestion du patrimoine. Les conseillers et conseillères en placement de BMO Nesbitt Burns ont les connaissances et compétences requises pour vous guider dans le processus de planification successorale.

Pour de plus amples informations, veuillez contacter un conseiller en placement à une succursale BMO Nesbitt Burns près de chez vous.

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