Vue d'ensemble

La gestion du patrimoine est une affaire de famille
La gestion de patrimoine consiste à accumuler, à gérer et à préserver vos avoirs de façon à réaliser les objectifs financiers et personnels de votre famille.

Pourquoi la planification financière est-elle si importante? Parce qu’elle vous permet d'établir clairement vos objectifs et d'orienter l’ensemble de vos ressources en vue de leur réalisation.

Pour ce faire, vous devez savoir où vous en êtes aujourd’hui, où vous souhaitez vous trouver dans l’avenir, et comment vous comptez vous y prendre pour y parvenir. Les décisions que vous prendrez dans le cadre de votre planification financière auront un impact important pour vous et pour les membres de votre famille. Par exemple :

• Pourrez-vous financer les études universitaires de vos enfants?
• Si vous tombez invalide, disposerez-vous d’un revenu suffisant pour vous en sortir financièrement jusqu’à votre rétablissement?
• Si vous décédez, la sécurité financière de votre famille sera-t-elle assurée?

Votre plan financier commence par un examen de votre situation financière actuelle, notamment de votre avoir net et de vos fonds disponibles. Vient ensuite l’analyse de vos placements, de votre épargne-retraite et de votre succession. Le cas échéant, vous examinerez également votre assurance invalidité et le financement des études de vos enfants.

Une fois l’analyse complète, votre conseiller en placement pourra déterminer les mesures à prendre et vous aider à fixer vos priorités en ce qui concerne votre planification financière. Il vous dira également si votre plan nécessite que vous rencontriez d’autres professionnels, comme un spécialiste en assurance ou un avocat spécialisé dans les successions.

Une fois mis en place, votre plan devra être revu régulièrement et chaque fois qu’il se produira un changement important dans votre situation.

Vos objectifs ne se réaliseront pas d’eux-mêmes – Ils exigent une planification et une exécution soigneuses.

Les conseillers en placement de BMO Nesbitt Burns possèdent les connaissances et compétences requises pour vous guider tout au long du processus de planification financière et vous aider à réaliser les objectifs personnels et financiers de votre famille. Contactez-nous dès aujourd’hui et demandez à l’un de nos conseillers en placement de créer un plan financier personnel rien que pour vous.

Pour de plus amples informations, veuillez contacter un conseiller en placement à une succursale BMO Nesbitt Burns près de chez vous.

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