La vie à la retraite : assurer sa tranquillité d’esprit

« Je veux mener une vie agréable et protéger ma famille. »

Vous êtes à la retraite depuis plusieurs années et en connaissez bien les avantages et les inconvénients. Au moment de réaliser certains de vos objectifs de retraite, vous avez peut-être des questions sur la façon de tirer le maximum de vos économies.

• Connaissez-vous les conséquences fiscales de vivre à l’extérieur du Canada?
• Connaissez-vous les différentes façons de fractionner votre revenu de retraite pour réduire votre impôt?
• Avez-vous un plan pour la redistribution de vos actifs selon vos volontés?
  

Pour savoir comment tirer le maximum de votre revenu de retraite, consultez un planificateur financier de BMO Groupe financier ou un conseiller en placement de BMO Nesbitt Burns.

Votre stratégie de retraite dans la conjoncture actuelle

Pour réduire au minimum vos pertes issues de la vente de placements, vous devriez :

• envisager un retrait « en nature » de votre FERR (si vous n’avez pas besoin de l’argent cette année);
• transférer le solde peu élevé de comptes immobilisés dans un REER ou un FERR en report d’impôt*;
• transférer votre FERR dans un REER en franchise d’impôt (si vous avez moins de 71 ans et n’avez pas besoin du revenu du FERR cette année).

Profils de retraite

La retraite en solo : Veuve depuis peu, Margaret, 67 ans, doit réévaluer ses projets d’avenir.

La retraite? Pas question : Pour Gérard, 64 ans, la retraite pourrait être l’occasion de lancer une entreprise.

Constituer un legs : Quels changements Robert et Chantal doivent-ils apporter pour offrir une aide financière à leurs enfants dès aujourd’hui?

Solutions BMO Portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO Générateur de revenu (placements non enregistrés) MargExpress sur valeur domiciliaireMD CPG progressifs FEER Compte d’épargne libre d’impôt BMO Fonds d’investissement axés sur le revenu BMO Fonds d’obligations BMO Fonds de revenu mensuel BMO Fonds mondial de revenu mensuel Consulter d’autres fonds axés sur le revenu. Baladodiffusions Léguer de ses biens à une fondation communautaire avec Me Gaston Bouchard. [15:33] Bouger pour se garder en santé! avec le Nathalie Lambert [15:15] Prévention de la maladie à travers notre quotidien avec le Dr Martin Juneau [14:51] Retour à l'école, pour le plaisir ou pour le diplôme? avec Valérie Mollard [14:57] L. Jacques Ménard partage son parcours de vie [16:41] Écouter d’autres baladodiffusions FAQ Comment puis-je protéger (ou même faire fructifier) mon patrimoine durant ma retraite? Comment mon conjoint et moi-même pouvons-nous déterminer si nous devrons vendre notre maison, compte tenu des exigences financières d’une retraite active? Je compte vivre éternellement! Comment dois-je prendre en compte la longévité dans mon plan de retraite?

* Les règles varient selon les lois provinciales relatives aux régimes de retraite.