À l’approche de la retraite : se préparer au changement

« Même si j’ai économisé durant nombre d’années, je ne sais pas ce que cette transition me réserve. »

Le départ à la retraite soulève des émotions et comporte des conséquences financières. En imaginant cette nouvelle étape de votre vie, vous devrez aussi prendre des décisions importantes dans la planification de vos finances.

• Savez-vous à combien s’élèveront vos dépenses mensuelles à la retraite?
• Savez-vous que l’impôt peut varier selon le type de revenu de placement?
• Connaissez-vous l’incidence financière si vous repoussez la retraite de quelques années?

Pour apprendre comment tirer le maximum de votre revenu et réduire le risque pour vos placements, consultez un planificateur financier de BMO Groupe financier ou un conseiller en placement de BMO Nesbitt Burns.

Votre stratégie de retraite dans la conjoncture actuelle

Pour vous assurer que vos économies suffiront à la retraite, vous devez :

• diminuer votre endettement, si possible (vous pourriez demander une marge-crédit ou une MargExpress sur valeur domiciliaire^MD de BMO Banque de Montréal pour réduire au minimum les dettes non imposables);
• continuer à maximiser vos cotisations à un REER;
• utiliser l’Illustrateur transition-retraite BMO pour voir comment optimiser la valeur de votre épargne-retraite;
• revoir vos objectifs de retraite à court terme;
• tirer avantage du compte d’épargne libre d’impôt.

Profils de retraite

Se préparer pour la retraite : À quoi ressemblera la retraite pour Jacques, 58 ans, et pour Suzanne, 57 ans?

Ai-je assez d’argent pour financer ma retraite? : Mario peut-il se permettre de prendre sa retraite ou devra-t-il travailler encore quelques années?

La retraite? Pas question : Pour Gérard, 64 ans, la retraite pourrait être l’occasion de lancer une entreprise.

Financièrement à l’aise mais inquiète : Margaret peut-elle aider financièrement ses fils sans compromettre son propre avenir?

Solutions BMO REER Fonds Étape Plus BMO Portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO MargExpress sur valeur domiciliaireMD CPG progressifs Compte d’épargne libre d’impôt BMO Baladodiffusions Une retraite dorée [10:01] L. Jacques Ménard partage son parcours de vie [16:41] L'aidant naturel : comment apprivoiser cet inconnu avec Nicole Séguin [17:21] Bouger pour se garder en santé! avec le Nathalie Lambert [15:15] Prévention de la maladie à travers notre quotidien avec le Dr Martin Juneau. [14:51] Que fais-tu maintenant à la retraite? Avec Pierre Gauthier [15:32] Écouter d’autres baladodiffusions FAQ Comment les tendances actuelles en matière de retraite modifieront-elles ma stratégie de planification? Comment mon conjoint et moi-même pouvons-nous espérer réaliser nos rêves à la retraite sans négliger les imprévus? Comment puis-je être sûr que j’ai économisé assez pour réaliser mes rêves tout en subvenant aux besoins de ma famille? Comment puis-je prendre en compte un emploi à temps partiel dans la planification de ma retraite? Comment mon conjoint et moi-même pouvons-nous déterminer si nous devrons vendre notre maison, compte tenu des exigences financières d’une retraite active? Je compte vivre éternellement! Comment dois-je prendre en compte la longévité dans mon plan de retraite?