Retraité depuis peu : s’adapter

« J’ai besoin de savoir que, peu importe ce que l’avenir me réserve, mes économies seront suffisantes. »

À la retraite, les changements font simplement partie du quotidien. Vous vous adapterez à votre nouveau mode de vie. Vous disposerez de nouvelles sources de revenu. Vous devrez aussi gérer de nouvelles dépenses et vous assurer de ne pas épuiser vos fonds.

• Savez-vous comment convertir votre REER en une source de revenu?
• Pensez-vous devoir soutenir quelqu’un financièrement durant votre retraite?
• Votre portefeuille de placements tient-il compte du fait que votre retraite pourrait durer 20, 30 ans, ou même davantage?
• Si vous ne touchez aucune rente, votre portefeuille prévoit-il une autre source de revenu garanti?
  

Pour mieux gérer votre nouvelle situation financière, consultez un planificateur financier de BMO Groupe financier ou un conseiller en placement de BMO Nesbitt Burns.

Votre stratégie de retraite dans la conjoncture actuelle

Comme la retraite peut durer de 25 à 30 ans, vous aurez sans doute le temps de récupérer certaines pertes sur le marché. Vous pourriez :

• revoir votre plan de retraite avec un professionnel en placement;
• envisager un retrait « en nature » de votre FERR (si vous n’avez pas besoin de l’argent cette année);
• transférer le solde peu élevé de comptes immobilisés dans un REER ou un FERR en report d’impôt*;
• transférer votre FERR dans un REER en franchise d’impôt (si vous avez moins de 71 ans et n’avez pas besoin du revenu du FERR cette année).

Profils de retraite

La retraite en solo : Veuve depuis peu, Margaret, 67 ans, doit réévaluer ses projets d’avenir.

La retraite? Pas question : Pour Gérard, 64 ans, la retraite pourrait être l’occasion de lancer une entreprise.

Constituer un legs : Quels changements Robert et Chantal doivent-ils apporter pour offrir une aide financière à leurs enfants dès aujourd’hui?

Solutions BMO Portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO MargExpress sur valeur domiciliaireMD CPG progressifs Placements à terme Compte d’épargne libre d’impôt BMO Fonds d’investissement producteurs de revenus BMO Fonds d’obligations BMO Fonds de revenu mensuel BMO Fonds mondial de revenu mensuel Voir d’autres fonds producteurs de revenus Baladodiffusions Une retraite dorée [10:01] Léguer de ses biens à une fondation communautaire avec Me Gaston Bouchard [15:33] Planification successorale [10:57] Bouger pour se garder en santé! avec le Nathalie Lambert [15:15] Prévention de la maladie à travers notre quotidien avec le Dr Martin Juneau [14:51] Retour à l'école, pour le plaisir ou pour le diplôme? avec Valérie Mollard [14:57] Écouter d’autres baladodiffusion FAQ Comment mon conjoint et moi-même pouvons-nous vérifier si nous avons fait de bons calculs et économisé suffisamment au fil des ans pour préserver notre style de vie actuel? Comment puis-je protéger (ou même faire fructifier) mon patrimoine durant ma retraite? Comment mon conjoint et moi-même pouvons-nous déterminer si nous devrons vendre notre maison, compte tenu des exigences financières d’une retraite active? Je compte vivre éternellement! Comment dois-je prendre en compte la longévité dans mon plan de retraite?

* Les règles varient selon les lois provinciales relatives aux régimes de retraite.